Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах

1640

Терминалы для приема ставок, распространенные в Великобритании, в последнее время стали объектом пристального внимания властей и прессы. Многие национальные издания и общественные группы негативно относятся к деятельности букмекеров, связанной с установкой таких аппаратов.

Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах

Терминалы для приема ставок — это главный генератор прибыли для британских операторов беттинга. Однако с социальной точки зрения они могут быть опасны: во-первых, сложно контролировать зависимых гемблеров, а во-вторых, они являются удобным инструментом для отмывания денег.

Механика отмывания денег в терминалах

В ноябре 2013 года The Guardian опубликовала статью о наркоторговце, который использовал терминалы для приема ставок для отмывания своих доходов, пытаясь доказать, что его деньги получены легально. Преступник попросту вкладывал деньги в терминал, а затем распечатывал чек, который обналичивался банком как легальный выигрыш. Ему даже не нужно было делать ставки — никто не проверял, какая часть суммы фактически используется для беттинга.

Схему, описанную в Guardian, проверили представители Gambling Insider на реальном британском терминале. Компания, которой он принадлежит, не упоминается. Человек под видом клиента пришел в пункт приема ставок и вложил принесенные средства в терминал. Затем он сделал несколько спинов в электронной рулетке, делая равные ставки попеременно на красное и черное, и иногда — меньшие ставки на зеро. После минимального проигрыша клиент распечатал чек на обналичивание оставшегося депозита, и запросил банковский перевод на свой счет. Он получил квитанцию, на которой указана только финальная обналиченная сумма, и не было никаких упоминаний относительно сделанных ставок. Через несколько дней средства были благополучно зачислены на его счет.

Средства защиты от отмывания денег

К декабрю 2015 года технологии, позволяющие хранить обширную базу с историей ставок игроков, были уже достаточно распространены. Игорная комиссия обнародовала информацию об отчетах о подозрительной активности, отправленных ей местными операторами с апреля 2014 по март 2015 года. За этот период поступило 633 отчета с ипподромов и пунктов приема ставок. С августа 2014 букмекеров законодательно обязали присылать такие отчеты регулярно. К марту 2015 года пришло 1237 рапортов.

При этом Игорной комиссии были недоступны детали совершения операций, указанных в отчетах. Часть такой информации публикует Национальное агентство по преступности. В последнем его докладе говорится, что букмекеры прислали 520 отчетов о подозрительной активности в период с октября 2014 по сентябрь 2015 года (для сравнения, 405 в предыдущем году и 161 на год раньше), и это около 21% от всех отчетов игорной индустрии (2459 рапортов). При этом банки зарегистрировали 318445 подозрительных операций за это время, и только 0,1% из них связаны с букмекерами.

Мнения сторон

Вскоре издание The Mirror обвинило операторов в пособничестве наркоторговле и отмыванию денег с помощью гемблинговых терминалов. Ассоциация британских букмекеров ответила:

Реальность такова: тот, кто ищет пути для отмывания денег, будет держаться подальше от крупных букмекеров на улицах. Системы видеонаблюдения, смарт-технологии и высококвалифицированный персонал — все это повышает шансы поймать злоумышленника.

Джеймс Кук (James Cook), сотрудник Игорной комиссии по корпоративным вопросам, заявил:

Мы признаем, что риски отмывания денег связаны с передачей выигрышей в терминалах на дебетовые карты и онлайн-аккаунты, в частности, когда средства не были использованы для ставок. Этот вопрос недавно поднимался в рамках внесения изменений в кодексы, в том числе обсуждались лучшие способы снизить риски. Результаты будут опубликованы в ближайшие месяцы.

Адриан Паркинсон (Adrian Parkinson), консультант Кампании за справедливый гемблинг, выступает за более строгое регулирование. Он заявил:

На мой взгляд, цифры слишком малы. Мы рассказываем о 633 отчетах о подозрительной активности, и не потому что это огромное количество — как раз нет. Мы не считаем, что терминалы приема ставок — единственная причина отмывания денег, ведь это совсем не так. Мы пытаемся донести, что получаем недостаточно отчетов, а также тот факт, что продукт, предлагаемый в пунктах приема ставок — это самая удобная возможность отмывать деньги благодаря фактору анонимности.

Как букмекеры отвечают на обвинения

Представители Gambling Insider обратились к пяти британским букмекерам, чтобы узнать, что они думают по этому вопросу. Betfred не дал своего комментария. Зато директор в секторе медиа Ladbrokes Дэвид Уильямс (David Williams) заявил:

Крупнейшие наземные букмекеры предлагают самый безопасный сервис для ставок в Великобритании. Ladbrokes внедрила ряд мер, чтобы фиксировать случаи отмывания денег, включая системы видеослежения, тренинги персонала, а также специальный отдел безопасности в Гейтсхеде, который занимается мониторингом подозрительной клиентской активности.

William Hill тоже ответил на вопросы издания. По мнению Директора групповых коммуникаций Сиарана О’Браена (Ciaran O’Brien) за индустрией постоянно следят:

Неудивительно, что среди миллионов клиентов, посещающих пункты приема ставок каждый год, бывают преступники, так же, как и в других местах, связанных с разными видами бизнеса. Эти отчеты — доказательство того, что операторы выполняют обязательства перед регуляторами, и их нельзя за это критиковать.

Он добавил:

Отчеты не должны влиять на репутацию индустрии. Несмотря на это, ведется активная кампания, использующая поставляемую нами информацию, чтобы выставить операторов в негативном свете.

Отчеты не должны влиять на репутацию индустрии. Несмотря на это, ведется активная кампания, использующая поставляемую нами информацию, чтобы выставить операторов в негативном свете.

Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах
Пункт приема ставок William Hill
Paddy Power и Coral отказались комментировать, а ABB, ознакомившись с вопросом, решил, что ему нечего добавить.

Решение проблемы: директива против отмывания денег

Ясно, что компании не уберут терминалы приема ставок, а активисты не перестанут осуждать их. Однако существует способ, который, по мнению Паркинсона, заставит букмекеров принять меры:

Правительство Великобритании учтет вопрос о пунктах приема ставок в четвертой директиве об отмывании денег, которая уже включает положения о казино. Наши аргументы таковы: почему букмекеры хотят быть исключением? Все, что от них требуется — хранить данные о каждом, кто совершает операции с суммой более 1500 фунтов наличными за 24 часа, идентифицируя его личность.

О’Браен от лица William Hill заявляет о готовности к изменениям, но считает риск отмывания денег через букмекеров не таким высоким:

Мы ищем способы, как сделать работу букмекера более полезной и прозрачной: делиться информацией и минимизировать риски. Положения директивы против отмывания денег слишком обременительны для индустрии — например, отслеживание игры через каналы, предназначенные для маленьких ставок. Для таких усилий нужен более высокий уровень риска, сравнительный с отмыванием денег в банковской сфере и недвижимости.

Окончательное решение в споре сторон будет принято тогда, когда выйдет директива EU4 об отмывании денег.